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強監管!年內14傢信托公司合計被罰超4700萬元 這6傢領超百萬罰單

2021-07-19 由【】發表於 财经

財聯社(北京,記者 高萍)訊,近日,中泰信托被罰,年內收罰單的信托公司再添一例。財聯社記者不完全統計發現,以公告日期來看,截至7月18日,年內共計有14傢信托公司被監管處罰,合計被罰4755萬元。

其中,6傢信托公司被罰金額超過100萬元。從具體數據來看,四川信托領年內最大罰單,被罰金額達到3490萬元,這也是信托業史上最大的罰單。業內人士表示,強監管實質是為規范行業行為及防范風險,預計未來監管高壓態勢持續。

今年被罰信托公司數超去年全年 興業國際信托年內被罰兩次

據用益信托網不完全統計,2020年全年,共計有11傢信托公司受罰,處罰金額總計超1800萬元。不難看出,今年以來領罰單的信托公司數量已經遠遠超過去年全年的水平。

財聯社記者梳理發現,長城新盛信托、渤海信托、四川信托、大業信托、興業國際信托、中泰信托6傢公司被罰金額均超過100萬元(含100萬元)。值得一提的是,今年被罰的信托公司中不乏存在年內兩次領罰單的情況。

銀保監會官網4月23日公佈的一則罰單顯示,興業國際信托因利益相關人違規購買公司結構化信托產品次級受益權;未盡職調查項目資本金到位憑證真實性;違規測算運營資金需求、流動資金貸款貸後管理未盡職;未有效履行房地產信托業務盡職調查職責等多項違規收到罰單,合計被罰金額230萬元。

時隔兩天後,銀保監會官網在4月25日披露的信息顯示,興業國際信托再收一張罰單。被罰原因系未有效落實盡職管理職責;未嚴格落實核保內控要求;將機構持有的信托受益權拆分轉讓給自然人。因上述違規行為,興業國際信托被處150萬元罰款;相關責任人合計被罰25萬元。

“處罰是對信托公司的指導與警示,罰單隻是手段,實質是為瞭規范行業行為及防范風險,為信托業長久可持續發展做鋪墊。”用益信托研究員帥國讓表示,伴隨強監管的持續,未來處罰可能依然存在高位。

內控管理違規成主罰因 全方位監管促進行業健康發展

從違規的內容來看,各傢被罰信托公司不盡相同。諸如,年初銀保監會官網公佈長城新盛信托罰單,該公司被罰金額達到150萬元,違規內容涉及違規設立子公司、抵押物評估嚴重不審慎。

財聯社記者發現,多傢被罰公司涉及信披問題。浙商金匯信托3月被處罰,違規內容為“未按監管規定及時進行信息披露”。近日收到罰單的中泰信托,被罰的原因之一為“2017年至2019年,該公司對某信托計劃未按規定進行信息披露”。

亦有多傢信托公司被罰涉及盡職調查、盡職管理不到位等情況。銀保監會官網1月7日公佈瞭中信信托被罰罰單,該公司被處罰的原因之一系“盡職管理不到位,向政府購買服務負面清單項目提供融資”。興業國際信托今年收到的兩張罰單都提到盡職問題,其中之一為“未有效落實盡職管理職責”;另一張罰單顯示被罰原因之一為,“違規測算運營資金需求、流動資金貸款貸後管理未盡職” 。

帥國讓分析稱,今年以來的處罰緣由不再像過去聚焦於具體業務,更多體現為信息披露、管理等方面,而且對信托公司和責任人進行雙罰。

亦有信托業內人士指出,較早前監管偏重於對信托業務、信托產品的事前審查等。近幾年的行政處罰案由中,呈現出重點聚焦事中和事後審查的趨勢。

“隨著資金信托管理辦法的落地,風險資產會逐漸緩釋。”法詢金融監管研究院副院長周毅欽表示,在處罰公司數量、罰單數量、處罰金額、雙罰比例上,銀保監會將會一如既往地加強對信托公司和信托業務的監管力度。